摩根大通被指控隐瞒交易业务规模以逃避资本要求
一名前摩根大通员工对这家银行提出了严重指控，称其故意隐瞒交易业务的真实规模，以逃避资本要求。如果这些指控属实，可能对摩根大通及更广泛的金融行业产生重大影响。
告密者的指控
根据告密者向摩根大通董事会审计委员会提交的35页信件：
- 该银行被指控“误报”多个用于评估其复杂性的指标。
- 摩根大通参与了一种被禁止的做法，即“净值计算”，使银行看起来较不复杂。
- 这一做法允许该公司保留更少的资本储备，可能侵蚀了用以保护未来免受冲击的财务缓冲。
- 告密者声称，该做法自2016年以来一直在进行。
告密者估计，通过低估其复杂性，摩根大通能够：
- 额外发放750 亿到1000 亿美元的贷款
- 在单年内产生额外20 亿美元的净收入
监管反应与担忧
这些指控引起了监管机构和政策制定者的担忧：
- 参议员伊丽莎白·沃伦对此表示深切关注，认为美联储可能对潜在的不当行为“视而不见”。
- 前官员警告称，未能合理执行2008年金融危机后的规则，可能导致美国大型银行在下一次危机中资本不足。
- 告密者声称已于2022年向美联储和证券交易委员会提交了投诉。
摩根大通近期的监管行动
虽然这些指控与近期的监管行动并无直接关系，但摩根大通最近面临监管审查和罚款：
- 2024年3月，该银行因其交易监测程序缺陷被美国监管机构罚款总计3.48亿美元。
- 货币监理署（OCC）对其处以2.5亿美元的民事罚款。
- 美国联邦储备委员会对该行罚款约9,820万美元。
这些罚款与该银行在2014年至2023年期间未能妥善监测交易活动以防止市场不当行为有关。
潜在影响
如果告密者的指控得到证实，后果可能非常严重：
- 对摩根大通及其他大型美国银行的监管审查将会加剧
- 可能面临额外罚款或处罚
- 公众对银行系统的信任可能受损
- 对资本要求和金融监管的更严格执行的呼声可能上升
摩根大通的回应
截至目前，摩根大通尚未直接回应这些具体指控。然而，针对近期的交易监测相关罚款，一位发言人表示，该问题是自查发现的，并且“已经采取了重大补救措施”。
结论
对摩根大通的这些指控凸显了对金融监管执行的持续关注以及对全球金融系统潜在风险的担忧。随着调查的持续进行，监管机构和政策制定者将如何反应以确保银行业的稳定性和完整性，尚待观察。
文章作者
Chén Kǎi
交易新闻专家
